接粉丝爆料，收到某大型股份制银行信用卡中心北京分中心违法违规行为的举报信，目前该举报信已经同步发送给了相关监管机构，受害客户也已报案，所涉事项看完让人触目惊心，这样一种虚假交易、类似杀猪盘的情况竟然会发生在大型股份制银行，且发生在一线城市。

核心内容就是：该银行北分卡部综合经营组及客户经营组以开展业务、参加活动、达成业绩为由，诱导近50名客户参与平安银行卡部活动，利用客户上亿元资金完成信用卡消费业务的虚假交易。

通过该股份制银行北分卡补的营销活动和虚假交易，客户拿到高昂利息或实物奖励，而信用卡部达成了业绩，相关人员攫取了丰厚的经济利益。但是，最后客户发现，近50人上亿元资金却取不出来了，这亿元资金去哪了？正所谓：我要奖品和利息，你竟然要的是本金！

根据举报信，某大型股份制银行信用卡中心北京分中心（某银行北分卡部）银行综合经营组及客户经营组，应该中心业绩指标要求，为了冲业绩邀请数十人参与卡部组织的各种活动，通过信用卡、现金转账到某银行协议商户进行虚假交易，卡部相关人员从中获利。

根据举报信，客户基于对该银行的信任参与活动，却被卡部团队诱导在他行办理贷款参与，现银行无法将资金返还，客户无法支付他行高额贷款本金及利息，也无法支付高额信用卡分期本金及利息

而且，参与冲业绩的受害人员高达50人，且多位妇女、老人，甚至有部分客户被卡部员工诱导申请房抵贷，即将无房可住，所涉家庭还有自闭的孩子、患癌的病人，亟需续命钱。

根据举报信，参与涉案的员工下到普通员工，中到该银行北分卡部银行综合经营组经理、客户经营组商务管理岗，上到北分卡部总经理纷纷涉案。其中，北分卡部银行综合经营组经理黄某则是所有事件的灵魂人物。

具体来看，该股份制银行北分卡部诱导客户尽量使用信用卡、信贷资金、自有资金进行虚假交易，参与该银行北分卡部营销活动，承诺返现和实物等福利，将信贷资金转化为存款资金，促使平安银行北分卡部利用案涉款项获取经营利益。

1）该卡部联合某联和特约商户开展共同营销活动，即在指定的真实商户处每刷卡10万或8.8万元且存放1个月，可享受2500-2800的利息及满足存放期限后的如期回款。营销活动所得利息随着存放时间越久、存放金额越大，享受利息越高。

后续，该行某部黄经理声称，银行卡限额、转账容易被各大银行监管和被反洗钱中心追踪，建议每月资金存放自动滚入下期，每月会正常返回利息。举报信称：鉴于我们对平安银行平台的信任，未对上述活动模式持怀疑态度。

2）卡部银行综合经营组经理黄某自2021年多次向客户主动并多次向客户诱导办理信用卡，办理信用贷款、房屋抵押、自有资金转涨等方式获取生息业务的留存资金，完成该卡部业绩指标。

为了证明此事合规，黄某陆续向这50名客户提供佐证资料，比如信用卡储户的界面情况，该行业绩后台各指标达成情况，北分卡部总经理及其他领导下达的任务和业绩等等。

为了达成业绩指标，该行做了相应的营销激励方案，比如手机、演唱会门票、茅台酒、金条等。比如黄某说服大家办理信用卡后，诱导大家直接刷至北分卡部特约商户，以进入该行开立的结算账户，进而变成留存资金生息；她还多次诱导客户办理信用贷，而且同一时间联系多家银行，以办理信用卡为由，实则办理多重信用贷，以利用同一时间的征信查询套取多家银行的多额度授信。

交易商户明面上看着都是北京JW万豪酒店、北京宝格丽酒店等奢华酒店，黄某明确表示案涉特约商户的结算账户均开立于平安银行。实则并非如此，这些商户均未看到相关流水，实为虚假交易。

据悉，北分卡部借助关联公司，通过第三方支付公司的POS机，编造虚构类似于正常商户的商户名称，诱导客户协助其完成业绩指标、进而变成留存资金沉淀于平安银行结算账户（即也是该行北分卡部员工黄某所称的业绩资金池）。

此外，黄是卡部15年的资深员工，有一定职级；多次站上卡部总经理下达的任务考核及其他场景数据，还有该行内部资料等等，让大家深信不疑。

2024年5月至6月，危机爆发。黄某称该行账户系统升级，商户提款出现限额，需要将业绩从同事的管户权转移至其自身，系统完成转移后，资金才能释放，也就是说才能自由提款。8月，黄某称该行冻结期提款权限，也就是说50名客户的钱已无法从业绩资金池提现出来。随即这50名客户报警，虚假交易也随之浮出水面。

50名客户上亿资金不翼而飞，虽然不知道亿元资金去了哪里，但该行卡部通过此番骚操作不仅完成了业绩指标，而且从中攫取了丰厚的私人利益。该举报信称划分业绩、业务分成，费用侵占，资金腾挪等。

例如黄某曾多次叙述其总经理“每年轻轻松松赚取北京一套房”；比如2023年底的一次营销活动，黄某同事马某拓展“一个大户”帮忙完成资产业绩指标，资金留存一年、利息为130万/年及爱马仕包包一个。

北分卡部员工黄某利用该生息业务向其真实配偶宋某的公司进行资金转移，如大家刷卡的特约商户为“品味山海（北京）科技有限公司”，后得知该公司系黄倩真实配偶宋某名下公司。

且宋某名下其他公司（如北京巴马氧舱健康科技有限公司、北京曹操宽带技术服务有限公司）亦有该生息业务的资金流入；2024年8月2日、8月3日，宋某通过北京曹操宽带技术服务有限公司对公账户转账500万至陕西陇兴飞创科技有限公司工商银行对公账户。

因此，50名客户集体举报，请该行总行予以核实，调查北分卡部团队在整个过程中所存在的违法违规行为，以及如此巨大业务资金到底流向何处。