工行咸阳分行高度重视日常管理工作,加大对运管条线人员业务培训学习和运行制度传导,夯实员工业务基础,抓大不放小,持续加强预留印鉴变更流程管理,防范操作风险。
规范操作,杜绝逆流程办理。营业网点在受理预留印鉴变更时,严格按照操作规程办理,印鉴卡发放后再交予客户加盖“预留印鉴”,不在空白预留印鉴卡提前加盖客户印章。同时,依据客户经理出具的尽职调查同意书进行柜面后续业务处理,确保业务资料完整、操作流程合规。
系统应用,完善尽调过程。在使用工银账户通企业单位银行结算账户信息便捷变更时,如联机进行预留印鉴变更,系统自动推送至法人客户营销系统的尽职调查变更内容不含“预留印鉴变更”,后续印鉴卡打印、客户确认、印鉴卡回收等流程同现有流程,在法人客户营销系统新增“预留印鉴变更”的相关尽调。
事中审核,认真履行职责。加强运营主管管理,强化事中管理和控制,确保现金、重空凭证、重要物品等清点、保管、交接等制度贯彻执行。运营主管及经办客服经理在实际工作中,牢固树立法治观念,加强该类业务的事中审核和风险把控,严格规范业务办理流程,确保业务依法合规。
来源:工商银行咸阳分行
编辑:ZDR
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